Serviciu · Planificare Succesorală
Elaborăm planuri de succesiune clare, adaptate structurii familiale și fiscale, pentru ca transferul patrimoniului să se facă fără fricțiuni și fără pierderi evitabile.
Planificarea succesorală nu înseamnă doar redactarea unui testament. Înseamnă cartografierea completă a activelor și pasivelor, înțelegerea relațiilor dintre moștenitori, anticiparea potențialelor conflicte și construirea unui mecanism de transfer care să reziste în timp. La ConsultGrowthLab, procesul începe cu un audit de patrimoniu în care identificăm toate activele relevante: imobile, conturi, participații, drepturi de autor, polițe de asigurare. Urmează analiza structurii familiale — cine sunt moștenitorii legali, care sunt dorințele testatorului, unde există riscuri de contestație. Pe baza acestor date, construim un plan documentat care poate include testament, donații structurate, clauze contractuale și instrucțiuni pentru executorul testamentar.
Fiecare element este adaptat situației tale, nu copiat dintr-un model standard.
Inventariem și evaluăm toate activele și pasivele relevante, inclusiv participații în firme, drepturi de proprietate intelectuală și instrumente financiare mai puțin vizibile.
Mapăm relațiile legale și familiale, identificăm rezervatarii legali și analizăm scenariile de contestație pentru a le neutraliza din faza de planificare.
Redactăm testamentul autentic, contractele de donație și orice clauze suplimentare necesare, în colaborare cu un notar partenер de încredere.
Planul succesorală nu e un document static. Revizuim periodic structura în urma modificărilor legislative, a nașterilor, divorțurilor sau achizițiilor de active noi.
Serviciul de planificare succesorală nu include reprezentare juridică în litigii succesorale — dacă un conflict a izbucnit deja, recomandăm un avocat specializat. Nu oferim sfaturi de investiții pentru gestionarea activelor moștenite și nu preluăm rolul de executor testamentar. Planul pe care îl elaborăm funcționează cel mai bine atunci când este implementat cu sprijinul unui notar public și, unde este cazul, al unui avocat de drept fiscal. Noi coordonăm procesul, dar nu substituim aceste roluri profesionale.
„Tatăl meu deținea patru imobile și o participație la o firmă de construcții. Fără un plan de succesiune, ar fi trebuit să așteptăm ani de procese. ConsultGrowthLab a finalizat auditul și documentele în trei luni. Cel mai valoros lucru a fost că au anticipat o rezervă legală pe care nici notarul nostru de familie nu o sesizase.”
Mihai Ionescu, Brașov
Cu cât îl faci mai devreme, cu atât ai mai mult spațiu să îl construiești bine, fără presiunea timpului.
Contactează-ne